近日，唐河滨河支行严格落实反洗钱和开户审核制度，成功识别并堵截一起可疑开户事件，有效防范了后续的账户风险。
事发当日中午，一位五十岁左右的女性客户来到工行滨河支行办理借记卡开卡业务，并要求开通电子银行业务和办理U盾。大堂经理请求出示身份证并询问是否为本人办卡，发现该客户眼神躲闪。随即问其办卡、开通电子银行和U盾的用途时，客户含糊其辞，表述不清，回复开卡用于发工资但回答不出工作单位名称，U盾用于大额转账，中途客户走出大厅与外面等候人员进行交流。大堂经理凭借职业敏感，察觉到该业务存在风险，马上向主管汇报。主管拿出《开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》给该客户看，给这名女子宣讲了“断卡”行动，强调了银行卡出租、出借银行卡的风险及可能承担的法律责任后，最后该女子借故离开了营业大厅。
自“断卡”行动以来，该行一方面加大宣传力度，在营业网点LED电子显示屏循环滚动播放防范电信诈骗的宣传内容；在客户办理业务时发放诈骗宣传材料，进行“出售、出租、买卖银行卡属违法行为”风险提示，使公众获取防范电信网络新型违法犯罪的知识，提高自身防范意识；另一方面，按照“谁的客户谁负责”原则，切实履行账户管理责任，加强开户审核，客户身份核实“五问”，在源头上把好准入关。
下一步，该行将积极履行社会责任，通过持续落实“断卡”行动工作部署，进一步加强账户风险源头管控和防范电信诈骗宣传力度，确保客户资金安全，以实际行动为维护广大群众合法权益和社会稳定贡献力量。
（通讯员：文彦钧）
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